刑事团dui,shi年办案经验!免费咨询热线:18061796816

极速赛车10选1稳赢

[ fa布葄hang冢?019-06-18 14:12:49 dian击: 来源:nan京律师事务所 【打印此wen】 【关闭窗口】]

 

一、zhun确ba握“tao路贷”与民间jie贷、“高利贷”、非fa讨zhai的jiexian


(一)“tao路贷”是出jie萻i賘ie民间jie贷之ming,通过you使或迫使被害人签ding金额虚高“jie贷”协议、虚增jie贷金额、eyi制zao违约、肆yi认定违约、yin匿还款证据deng方式形cheng虚假zhai权zhai务,并jiezhu诉讼、仲裁、公证或者采yong暴力、威胁以ji其他手段非fa占有他人财wu的违fa犯罪活动。


(二)民间jie贷是pingdeng主体的dang事人之间ji于真shiyi愿的直接资金融通行wei,出jie人出jie款项的mu的是wei了到期按照协议詊iㄊ栈豣en金并huo取利息收yi。“高利贷”是民间jie贷中出jie人以huo取超过fa定利lv红线的高额利息weimu的而出jie款项的行wei。


(san)民间jie贷、“高利贷”与“tao路贷”有着ben质区别。民间jie贷、“高利贷”中的zhai权zhai务关xiji于dang事人yisi自治而形cheng,jie款人在签dingjie贷合tong时对jie款ben金之外的利息部分金额是明知的,出jie人不ju有通过“tao路”非fa占有他人财wu的mu的。


(四)“tao路贷”违fa犯罪往往存在非fa讨zhai情形,但jin存在非fa讨zhai情形,出jie人不ju有非fa占有mu的,也未使yong“tao路”与jie款人形cheng虚假zhai权zhai务的,不应视wei“tao路贷”。


(wu)司fashijian中,“tao路贷”违fa犯罪chang见“tao路”bao括但不xian于以下情形:


1.签ding金额虚高的“jie贷”协议


(1)放贷人以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络jie贷ping台”dengming义对外宣传,以低息、wu抵押、wu担保、kuai速放款weiyou饵,继而以“保证金”“行规”deng虚假理由you使jie款人ji于错误认识签ding金额虚高的“jie贷”协议;

(2)放贷人利yongjie款萻i毙枳式饅houzhuan,you使或迫使jie款人在空白jie款合tongshang签字,或者签ding“阴阳合tong”,或者一笔jie款出ju多份jietiao,从而形cheng金额虚高的“jie贷”协议;

(3)放贷人以jie款人先前jie贷构cheng违约wei由,迫使jie款人在重新jie款时签ding金额虚高的“jie贷”协议;

(4)放贷人出jie款项时不与jie款人签dingjie款合tong或要qiujie款人出jujietiao,而与jie款人签ding其他合tong,如买卖合tong、租赁合tongdeng,再由jie款人出ju金额虚高的qiantiao。


2.制zao资金虚假gei付蔿v袋/span>


(1)放贷人制zao已将全部jie款jiao付jie款人的银行流水痕迹,随后采取各种方式将全部或部分资金收回;

(2)放贷人出jie款项未shi际jiao付,但通过迫使jie款人出ju收tiao、让jie款人捧着现金pai照deng方式制zao款项以现金jiao付的假象;

(3)放贷人将出jie款项jiao付jie款人后,又迫使jie款人将款项jiao付放贷人的关lian关xi人,而jie款人与放贷人的关lian关xi人并wuzhai权zhai务关xi。


3.eyi垒高“zhai务”数额


(1)放贷人在jie款人还款后不出ju凭证、不gui还jie据,并以jie据再次主张“权利”;

(2)放贷人在jie款人gui还部分款项后,迫使jie款人重新签ding“jie贷”协议或者出ju“jietiao”,但对已gui还款项不予扣除;

(3)放贷人在jie款人wu力偿还“jie款”时,安排关lian关xi人weijie款人“偿还jie款”,继而与jie款人签ding金额更大的“jie贷”协议;

(4)放贷人故yishe置违约陷阱、制zao还款障碍,eyi制zaojie款人违约,或者通过肆yi认定违约,收取高额违约金。


4.“tao路”第san人承担“还款”责任


(1)放贷人明知是建she工程shi际shi工人的个人虚高zhai务,但通过制zao“表见代理”“表见代表”假象,将“zhai务”eyizhuan嫁gei有关建筑企业;

(2)放贷人明知是企业分公司负责人的个人虚高zhai务,但通过you使或迫使jie款人在“jie贷”协议shang加竡ian止居≌耫eng方式,将“zhai务”eyizhuan嫁gei企业;

(3)放贷人在jie款人wu力偿还“jie款”时,安排关lian关xi人提供“过桥资金”weijie款人“偿还jie款”,并you使或迫使jie款人让他人wei“过桥资金”提供担保,将“zhai务”eyizhuan嫁gei担保人。


5.通过各种方式非fa讨zhai


(1)放贷人以暴力或者“软暴力”方式向jie款人或者jie款人的特定关xi人讨zhai;

(2)放贷人通过虚假诉讼方式讨zhai。这类“诉讼”往往表现weiyuan告非shi际出jie人、jie款人被放贷人kong制而不作抗bian、表mian证据wan备deng特dian。


二、加强对民间jie贷案件的shen查zhen别


(一)“tao路贷”通chang披着民间jie贷外衣,作案手fayin蔽,蔿v的岩匀隙āH嗣駀a院shen理民间jie贷案件,要切shi提高对“tao路贷”违fa犯罪的警觉,加强对民间jie贷案件的shen查zhen别,jian决防范违fa犯罪分子利yong诉讼程序将非fa利yi合fa化。对存在下lie情形的案件,要重dianshen查zhen别:


1.yuan告wei疑sizhi业放贷人或其shi际kong制的关lian关xi人的;

2.yuan告xi从疑sizhi业放贷人或其shi际kong制的关lian关xi人处shou让zhai权的;

3.yuan告未起诉jie款人而向他人(如案涉jie款担保人)主张权利的;

4.yuan告ben人wu正dang理由拒不到庭应诉的;

5.被告下落不明或未应诉的;

6.被告对yuan告诉讼请qiu予以认ke或未作抗bian的;

7.被告抗bianyuan告非shi际出jie人或出jie款项未shi际jiao付或已gui还出jie款项的;

8.jie贷合tongwei统一格式的;

9.yuan告提供的证据虽wan备,但不符合chang理的;

10.yuan告主张出jie款项以现金jiao付,数额超过5wan元的;

11.款项出jie或ben息gui还存在zhi示jiao付或委托jiao付情形的;

12.其他ke能影响zhai权合fa性、真shi性判秞i那樾巍Ⅻ/span>


(二)人民fa院在民间jie贷案件shen查zhen别过程中,要加强关lian案件查询,必要时传唤dang事人ben人到庭接shou询wen,yuan告ben人wu正dang理由拒不到庭的,ke以驳回其诉讼请qiu。要加大对jie贷蔿v岛椭ぞ莸膕hen查力度,严格shen查jie贷fa生的yuan因、时间、地dian、款项来源、jiao付方式、款项流向、还款情况以jiyuan告经济状况、dang事人关xi、dang事人财产变动、jiao易习惯deng蔿v担瑉ong合判断jie贷的真shi情况。要zhun确理解和适yong《适合高人民fa院关于shen理民间jie贷案件适yongfa律若干wen题的规定》关于举证责任的规定,在fa官对jie贷合fa性、真shi性产生合理怀疑的情况下,要加大yuan告的举证责任。要加强人民fa院yizhi权调查取证,尽ke能查明案件蔿v怠Ⅻ/span>


(san)人民fa院经shen查,fa现民间jie贷行weibenshen涉xian“tao路贷”刑事犯罪的,应dang按照《适合高人民fa院关于在shen理经济jiu纷案件中涉ji经济犯罪xian疑若干wen题的规定》《适合高人民fa院关于shen理民间jie贷案件适yongfa律若干wen题的规定》,裁定驳回起诉,并ji时将涉xian犯罪祅an咚鳌⒉牧蟳i送tongji公安机关。对已按普通民间jie贷案件作出生效裁判后,jie贷行wei被认定构cheng“tao路贷”刑事犯罪的,人民fa院应dangji时通过shen判监督程序予以jiu正。


(四)人民fa院经shen查,fa现民间jie贷存在非fa讨zhai行wei,但民间jie贷行weibenshen不涉xian犯罪的,应dang继续shen理。非fa讨zhai行wei涉xian犯罪的,人民fa院应dangji时将相关线索、材料yi送tongji公安机关。


(wu)人民fa院经shen查,fa现属于虚假诉藊i模凑铡妒屎细呷嗣駀a院关于shen理民间jie贷案件适yongfa律若干wen题的规定》第二shitiao处理。


(六)对于不涉ji“tao路贷”和虚假诉藊i拿窦鋔ie贷案件,人民fa院在shen理过程中,要从严zhang握fa定利lv红线,对存在“利gun利”“kantou息”以ji以管理费、咨询费、服务费、延期费、保证金、违约金dengweiming突破fa定利lv红线情形的,要yifazhun确认定jie款ben金数额和高额利息扣收蔿v担啡隙ê蟭ong效力。


san、建立疑sizhi业放贷人ming录制度,shi现信息共享


(一)各ji层人民fa院要根据自shenshi际,建立疑sizhi业放贷人ming录制度,加强对疑sizhi业放贷人或其shi际kong制的关lian关xi萻i鹚叩拿窦鋔ie贷案件的shen查。


(二)各ji层人民fa院确定疑sizhi业放贷人ming录后,应经中ji人民fa院hui总后报至省高ji人民fa院,tong时抄送dang地检察机关、公安机关和金融监管部门。疑sizhi业放贷人ming录中有公zhi人员的,应dang抄送dang地纪检监察部门和dang事人所在单位。


(san)疑sizhi业放贷人ming录shi行动态管理,每年更新一次。


(四)疑sizhi业放贷人ming录jin供人民fa院ji相关协作单位内部zhang握,不对外公示。

 

四、建立健全办案沟通协作机制,形cheng工作合力


(一)对于人民fa院yi送的有明确线索的涉xian“tao路贷”刑事犯罪案件,公安机关应dang在sanshi日内作出立案或者不立案决定,并反馈yi送fa院。不予立案的,应dang在作出不立案决定之葄hang鹌呷漳冢詓humian衱en较騳i送fa院薲e鞑涣咐碛伞Ⅻ/span>


(二)人民fa院向公安机关yi送涉xian“tao路贷”刑事犯罪案件,应tong时将yi送函抄送tongji人民检察院。公安机关对yi送案件应dang立案而不予立案的,人民检察院应dang通知公安机关立案,并将监督情况反馈yi送fa院。


(san)公安机关在办理刑事案件过程中,fa现相关lian的民间jie贷案件已经作出生效民事裁判的,要ji时将刑事案件办理情况告知相关人民fa院。人民fa院应dangyifaji时予以处理,并在sanshi日内反馈至公安机关。


(四)人民检察院经shen查认wei民间jie贷案件涉xian“tao路贷”刑事犯罪,ke能dao致yuanshen裁判、调解或者执行错误的,应dangyifa提请shangji人民检察院抗诉或者向tongji人民fa院提出检察建议,人民fa院应dangyifaji时处理。

 

来源:江苏高院

此wen章“江苏省高ji人民fa院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅《关于建立健全严厉打击“tao路贷”违fa犯罪沟通协调机制的yi见》”liulan地址:http://www.jstylaw.com/xsfz/flfg/2532.html,更多关于nan京li婚律师案例、nan京刑事律师案例wen章请到http://www.jstylaw.com/xsfz/flfg/阅读查看!

极速赛车10选1稳赢

江苏2019wanbo体育律师事务所环jing誾hang? height=
江苏2019wanbo体育律师事务所简jie

  江苏2019wanbo体育律师事务所cheng立于2009年,xi经江苏省司fa厅批zhunshe立的合huo律师事务所,现有合huo律师5ming。mu前拥有专zhi律师、shi习律师、律师zhu理、行辅人员deng30多ming。

  2019wanbo体育律师刑事团dui专zhu刑事犯罪,擅chang分析证据之间的逻辑关xi,尤其能够关zhu细节,找到dang事人wu罪ji罪轻的情节。识别yuan案、错案的能力ji强,办理刑事案件shangbai起;zeng经cheng功办理过多件wu罪、缓刑、罪轻、取保候shen、有重大影响的刑事案件。

  刑事律师团dui部分cheng员zeng经在公安学校、检察院deng单位工作过,ju有深厚fa学理论功底和shi务经验。因工作严谨细致,专襠ao寄躾hashi,严守执襠ao吐蒬eng,部分律师zeng经huode优秀律师、优秀共产党员、团中央青年岗位能手deng荣誉称号。

  2019wanbo体育律师事务所在nan京市新街口核xin商圈拥有四baiping方米祅an执旃玞hang所,jiao通ji其便利。dian击查看xiang细jie绍


极速赛车10选1稳赢

nan京刑事经典案例:刑事犯罪案例 - 贪wushou贿刑事案例 - 行贿刑事案例 - nuoyong公款刑事案例 - 故yi伤害刑事案例 - 强jian刑事案例 - nan京刑事律师
nan京刑事fa律fa规:刑事犯罪fa律 - 寻衅滋事刑事犯罪 - 敲诈勒索刑事犯罪 - hei社hui刑事犯罪 - 抢劫刑事犯罪 - daoqie刑事犯罪 - 非fa拘禁刑事犯罪 - 故yi伤害刑事犯罪 - nuoyong公款刑事犯罪 - 行贿刑事犯罪 - 贪wushou贿刑事犯罪 - nan京刑事

江苏2019wanbo体育律师事务所(www.jstylaw.com)蕅ian裼冱a rel="nofollow" href="">nan京刑事律师,nan京刑事10年经验的刑事律师团dui! Copyright ? 2016 技术支持:nan京seo公司